POS机用户必知:银行是如何判定信用卡有套现行为的

编辑:admin 发布时间:2019-08-08 浏览:
很多卡友在刷卡时都有可能遇到刷卡后,被银行客服核实是否是本人亲自真实刷卡消费的,询问刷卡地点,商户等信息,其实此时你这些消费行为,已经进入了银行反欺诈系统了,被列为阳光疑似套现歁诈交易中,稍有不适,就会直接降额,封卡。
 
 
银行为了个人资金安全,会进行交易验证,同时也是进行信用卡套现识别,那么银行是如何判定你在使用POS机套现行为呢,今天小编就来和广大持卡人讲解一下?
1、 哪此交易会容易被银行定义为套现行为
申请POS机的地址,曾经发生过套现行为,再次交易,很有可以会被银行盯上,如批发类,房产,钢贸以及个人POS机出现大额频繁交易,这些行业被银行订为风控的重点行业,建议卡友们最好不要在这些商户刷卡,有的朋友会问不是96费改了吗?但大家要明白,96费改只是费率的统一,商户依旧没有变,这前的规则也没变。
2、 哪些个人刷卡行为,会被银行定义为套现嫌疑。
经常交易量小,切额度小,突然发生一笔或多笔集中大额交易,这样银行客服核实交易真实性的几率就会增加好几倍,如超过5000元,且以整数交易为主如,10000、15000、20000等类似的交易,被银行降额风控的风率就会高,或者两小时内交易两笔以上,出现跨省市交易,银行也会风控,如果不是存在盗刷行为,就确定有套现的嫌疑。
 
 
再者很多理财公司也打着信用卡理财的名义,实际上就是套现行为,打银行的擦力球,这种行为,也会很容易被银行打上套现的标签,还有很我智能代还公司,通过5%的资金还完95%信用卡额度,也会被银行判定为套现行为,那样个人可能会承担严重的信用风险,被封卡,降额,纳入银行黑名单。
现在信用卡一旦银行发现使用POS机套现,除了封卡,还会影响个人信用记录,同时利用套现中介公司进行套现,存在个人信息泄漏或存在被他人盗刷的风险,建议卡友们在使用信用卡时还需谨慎,最好远离套现行为。